27
PLACEMENTS
ne faut pas être surpris que celui-ci se concentre
davantage sur le rendement à court terme et la
volatilité de son portefeuille de placements que
sur l'atteinte de ses objectifs.
Demander aux clients quelles sont leurs véritables
priorités permet de se concentrer sur l'atteinte de
leurs objectifs et de relativiser leur profil de risque.
Le profil de risque du client varie en fonction de sa
perception de ce que sont les risques.
La planification financière est l'art du juste équilibre.
Pour un client :
• Avoir trop d'actions dans son portefeuille
peut affecter son sommeil et augmenter son
anxiété ;
• Avoir trop peu d'actions
8
dans son portefeuille
p e u t a u g m e n te r l e r i s q u e ( re n d e m e n t
insuffisant) de ne pas atteindre ses objectifs
financiers.
8 Ou d'avoir des frais trop élevés.
Lecture complémentaire :
Extraits de AUTORITÉ DES MARCHÉS FINANCIERS, Instruction générale relative au règlement 31-103 sur les
obligations et dispenses d'inscription et les obligations continues des personnes inscrites ; en ligne : .
