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ASSURANCE
Lecture complémentaire :
FINANCIÈRE SUN LIFE, Votre guide sur l'assurance-vie avec participation ; en ligne : .
Devrait-elle mettre fin à son contrat ? Avant de
ce faire, elle devrait d'abord vérifier avec son
planificateur financier s'il y a toujours présence
d'un besoin d'assurance vie (dans l'immédiat et à
long terme) et si elle maximise déjà l'ensemble des
véhicules fiscalement plus avantageux (REER, CELI,
REEE, etc.) qui sont à sa disposition. Ensuite, elle
devrait minimalement demander à l'assureur de lui
faire parvenir de nouvelles illustrations avec un taux
de barème de participation d'au minimum moins
-2 % et, à partir de là, demander à son planificateur
financier de recalculer le taux de rendement interne
estimé de son contrat à compter d'aujourd'hui.
Selon les résultats, et en comparaison avec les
taux d'intérêt de ses emprunts (après déductibilité
des intérêts, s'il y a lieu) ainsi qu'avec son profil
d'investisseur et de tolérance aux risques, Sylvie
et son planificateur financier pourront déterminer
si un remplacement ou l'annulation complète de la
police est souhaitable.
Advenant qu'un remplacement (et donc, un
nouveau contrat) soit souhaitable, Sylvie pourra
se rassurer avec le fait que la pandémie n'a pas
eu beaucoup d'incidences sur les exigences de
tarification et, par conséquent, sur sa capacité à
s'assurer de nouveau.
RÉPONDEZ AU QUESTIONNAIRE DE L'APFF
ET CUMULEZ 1 UFC SUPPLÉMENTAIRE !
Ce mois-ci, Nathalie Fisette-Caza, MBA, Pl. Fin., M. Fisc., TEP, et Paule Gauthier, CPA, CA,
LL. M., TEP, dans leur texte intitulé « Principes essentiels des pertes sur placements », abordent
les stratégies de réalisation de pertes aux fins fiscales. Ne manquez pas cette chance de cumuler
1 UFC en PDOM !
Comment procéder :
• Consultez tout d'abord l'article en fiscalité fourni par l'APFF. Vous le trouverez au même endroit
que La Cible, c'est-à-dire dans la section sécurisée de notre site Internet (www.iqpf.org) et sur
le Campus IQPF (campus.iqpf.org).
• Abonnez-vous au questionnaire UFC pour ce numéro de La Cible dans notre site Internet
à l'adresse www.iqpf.org/formation-continue/la-cible. Cet abonnement est gratuit pour les
affiliés de l'IQPF.
• Nous vous enverrons une confirmation d'inscription ainsi qu'un lien pour accéder au Campus IQPF.
• Répondez aux questions en ligne avant le 30 novembre 2021.
